Parmi les leaders en matière d’'innovation financière, la Suisse est également à la pointe dans la révolution des crypto-monnaies. En tant que "crypto nation", la réputation de la Suisse en matière de sécurité en fait une plaque tournante de choix pour les services de conservation de crypto-monnaies. Récemment, nous avons constaté une évolution stratégique vers l'utilisation de solutions de conservation multiples au sein des organisations, motivée par les besoins diversifiés et en évolution rapide du marché des crypto-monnaies. La diversification des solutions de conservation devient essentielle.
Au sein du paysage suisse de la conservation des crypto-monnaies
La Suisse s'est fermement établie comme un pôle mondial pour les activités liées aux crypto-monnaies et à la blockchain, soutenue par un environnement réglementaire favorable et une réputation d'innovation financière. Dans ce paysage dynamique, l'écosystème de conservation des crypto-monnaies joue un rôle crucial en fournissant des solutions de stockage sécurisées pour les actifs numériques. Ces derniers étant de plus en plus intégrés au système financier, la demande de solutions de conservation fiables est devenue primordiale, portée par les investisseurs institutionnels et particuliers.
Une tendance significative au sein de cet écosystème est l'évolution vers l'utilisation de solutions de garde multiples. Habituellement, les institutions financières s'appuient souvent sur un seul fournisseur de technologie de conservation pour gérer les actifs numériques, comme Taurus, Fireblocks, Securosys, Ledger Vault et d'autres. Certains acteurs utilisent également leur propre solution. Toutefois, comme les institutions reconnaissent les risques potentiels liés à une solution unique, nombre d'entre elles envisagent une approche diversifiée de la conservation. Cette stratégie leur permet de tirer parti des atouts de plusieurs fournisseurs et d'optimiser leur stratégie globale de gestion des actifs numériques, tout en atténuant les limites qui peuvent découler de la dépendance à l'égard d'une seule plateforme.
Une approche multi-fournisseurs permet aux institutions d'adapter leurs stratégies aux besoins spécifiques des clients (par exemple, en offrant des services de staking et des services de conservation pour les jetons et les actifs plus exotiques) et aux conditions du marché, ce qui leur permet de naviguer dans les complexités du marché des crypto-monnaies avec plus d'agilité et de résilience. Les tendances telles que la finance décentralisée (DeFi), la tokenisation des actifs et l'adoption croissante de la blockchain dans tous les secteurs soulignent encore davantage l'importance de la diversification.
L'importance de la garde dans les cryptomonnaies
La conservation est un aspect essentiel de l'écosystème des crypto-monnaies en raison des caractéristiques uniques des actifs numériques. Contrairement aux actifs traditionnels, les crypto-monnaies reposent sur des clés cryptographiques pour l’attributions des droits de propriété, ce qui rend essentielles la sécurité du stockage et de la gestion. La nature décentralisée des crypto-monnaies signifie que la perte des clés peut entraîner la perte définitive des actifs, ce qui souligne la nécessité de solutions de conservation robustes.
Les multiples acteurs de l'écosystème des crypto-monnaies ont des besoins différents en matière de conservation. Les institutions engagées dans le commerce visent à maximiser la sécurité tout en exigeant de la liquidité et un accès rapide à leurs actifs, en équilibrant souvent ces facteurs avec soin. Celles qui ont une stratégie de détention à long terme, en revanche, ont tendance à donner la priorité à la sécurité plutôt qu'à l'accessibilité immédiate.
Les risques associés à la conservation des crypto-monnaies sont importants et comprennent des menaces pour la confidentialité, lorsque des personnes non autorisées peuvent accéder aux clés privées et aux sauvegardes ; des risques de disponibilité, lorsque les clés privées et les sauvegardes peuvent devenir inaccessibles ou indisponibles en temps voulu ; et des risques d'intégrité, lorsque les clés privées ou les sauvegardes peuvent être modifiées et rendues illisibles. Ces risques affectent à la fois les utilisateurs qui stockent des actifs auprès de prestataires de services de conservation et les prestataires eux-mêmes, car les difficultés de gestion de ces risques peuvent avoir une incidence directe sur la continuité des services. Les prestataires de services de conservation peuvent toutefois établir des rapports de contrôle qui peuvent être utilisés pour évaluer et surveiller les processus, les risques et les contrôles externalisés, comme décrit dans notre article "Crypto custody : risks and controls from an auditor's perspective".
Adopter une stratégie de conservation diversifiée ne consiste pas seulement à atténuer les risques, mais aussi à préparer l'avenir de votre institution financière dans un paysage numérique en constante évolution.
Soner AydinManager, Digital Assurance & Trust, PwC SuisseAvantages des solutions de garde multiple
L'un des principaux avantages de l'utilisation de solutions de conservation multiples est la diversification des risques. En répartissant les actifs numériques entre plusieurs solutions de conservation, les institutions financières peuvent minimiser l'impact des défaillances potentielles, telles que les problèmes techniques, les cyber-attaques ou l'insolvabilité d'un seul dépositaire (dans le cas d'une solution de conservation). Cette approche permet non seulement d'atténuer les risques, mais aussi de gérer un portefeuille d'actifs plus diversifié, chacun ayant un profil de risque différent, optimisant ainsi leur stratégie globale de gestion des risques.
Les solutions de conservation multiple donnent également aux institutions financières la possibilité d'offrir des services personnalisés pour répondre aux besoins spécifiques de leurs clients. Les institutions peuvent choisir le prestataire de services de conservation le plus approprié en fonction des besoins de leurs clients, que ce soit pour des transactions, une détention à long terme, des jetons et actifs exotiques, ou une participation à des services de staking. Cette flexibilité améliore la satisfaction des clients en leur offrant des solutions ciblées qui répondent à leurs besoins individuels.
Défis et considérations
Bien que les solutions de conservation multiples offrent des avantages évidents, leur intégration dans un système cohérent est un défi. Il est essentiel d'assurer l'interopérabilité entre les différentes plateformes de conservation et les systèmes traditionnels, mais cela nécessite souvent des investissements importants en matière de technologie et d'expertise. L'absence de procédures standardisées entre les dépositaires peut encore compliquer ce processus, entraînant des inefficacités potentielles ainsi qu'une augmentation des risques et des coûts opérationnels.
La gestion de la sécurité à travers de multiples solutions de conservation ajoute de la complexité et augmente la surface d'attaque, exposant potentiellement les institutions à des risques plus importants. Chaque dépositaire peut avoir des protocoles de sécurité différents, ce qui nécessite des mesures complètes telles que des audits réguliers, une surveillance en temps réel et un cryptage avancé pour protéger les actifs numériques. En outre, l'utilisation de plusieurs solutions de conservation peut s'accompagner d'une augmentation des coûts, dont notamment des frais de service, des coûts d'intégration et de la nécessité de disposer de compétences spécialisées. Les institutions évaluent soigneusement ces coûts par rapport aux avantages de la diversification des risques et de l'amélioration de l'offre de services afin de déterminer la solution la plus rentable.
Comment nous peut aider
Dans le paysage complexe et en rapide évolution des crypto-monnaies, la diversification des solutions de conservation est essentielle pour sécuriser vos actifs numériques et optimiser les offres de services et les opérations. PwC Suisse est spécialisé dans la conservation des crypto-monnaies et des sujets associés, tels que les cérémonies de génération de clés, la gestion des clés et les contrôles liés aux opérations. En nous appuyant sur notre expertise, nous pouvons fournir des rapports de contrôle, où nous sommes le leader du marché dans l'espace crypto suisse, ce qui fait de nous le partenaire indépendant idéal pour naviguer sur le marché suisse.
Qu'il s'agisse de diversifier la conservation, d'assurer la conformité ou de renforcer la sécurité, nous pouvons vous aider.
Contactez nous
Bastian Stolzenberg